各盟行政公署、市人民政府，自治區(qū)各委、辦、廳、局，各大企業(yè)、事業(yè)單位：

經(jīng)自治區(qū)人民政府同意，現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

2023年1月15日

（此件公開發(fā)布）

內(nèi)蒙古自治區(qū)防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

第一章總則

第一條 為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中華人民共和國(guó)行政強(qiáng)制法》《防范和處置非法集資條例》等法律、行政法規(guī)，結(jié)合自治區(qū)實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條 內(nèi)蒙古自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本細(xì)則。法律、行政法規(guī)對(duì)非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 禁止任何形式的非法集資。對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第四條 自治區(qū)人民政府對(duì)全區(qū)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)。各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的防范和處置非法集資工作機(jī)制。

自治區(qū)防范和處置非法集資工作機(jī)制統(tǒng)籌負(fù)責(zé)全區(qū)防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調(diào)解決重大問題、提出相關(guān)政策建議等工作。

盟市、旗縣（市、區(qū)）防范和處置非法集資工作機(jī)制負(fù)責(zé)做好本行政區(qū)域內(nèi)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作。

上級(jí)地方人民政府應(yīng)當(dāng)督促、指導(dǎo)下級(jí)地方人民政府做好本行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作。

教育、工業(yè)和信息化、民政、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)牧、商務(wù)、文化和旅游、林業(yè)和草原、地方金融監(jiān)督管理以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門、單位根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第五條 自治區(qū)防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門（以下簡(jiǎn)稱處置非法集資牽頭部門）為自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。盟市處置非法集資牽頭部門為盟市金融工作辦公室。旗縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確具有獨(dú)立行政執(zhí)法職能的相關(guān)機(jī)構(gòu)為處置非法集資牽頭部門。

蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)至少明確1名牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員，督促指導(dǎo)嘎查村民委員會(huì)、居民委員會(huì)做好防范非法集資宣傳和線索報(bào)告等工作。

處置非法集資牽頭部門在本級(jí)人民政府的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并接受上級(jí)處置非法集資牽頭部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

第六條 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立健全行政執(zhí)法制度，配強(qiáng)執(zhí)法力量，做好執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車輛等保障工作，開展執(zhí)法培訓(xùn)，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)。鼓勵(lì)探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第七條 旗縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立防范和處置非法集資工作目標(biāo)考核責(zé)任制，將本級(jí)政府所屬部門、單位和下一級(jí)政府防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核體系。

第二章  防范

第八條各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，納入社會(huì)治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，有效運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

自治區(qū)處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自治區(qū)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)，會(huì)同有關(guān)部門、單位有效整合政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)以及第三方機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)等，促進(jìn)部門之間、區(qū)域之間互聯(lián)互通和信息共享，加強(qiáng)非法集資信息統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。

盟市處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)對(duì)接運(yùn)用自治區(qū)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，有條件的可以建立本級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，并督促指導(dǎo)旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和研判工作。

旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門會(huì)同有關(guān)部門采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測(cè)、專項(xiàng)排查、線索核實(shí)等方式，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警。

蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處負(fù)責(zé)組織嘎查村民委員會(huì)、居民委員會(huì)等基層群眾自治組織開展網(wǎng)格巡查、樓宇排查等工作，及時(shí)向旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門報(bào)送涉嫌非法集資的相關(guān)信息。

處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)加大對(duì)網(wǎng)格員的宣傳培訓(xùn)力度，完善激勵(lì)保障機(jī)制，督促指導(dǎo)網(wǎng)格員做好非法集資防范宣傳、線索巡查和信息上報(bào)等工作。

第九條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照“誰主管誰負(fù)責(zé)”和“誰審批誰負(fù)責(zé)”的原則，落實(shí)監(jiān)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，全面做好本行業(yè)、本領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，定期收集匯總本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索臺(tái)賬。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索的，應(yīng)當(dāng)做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據(jù)，在初步核查和研判的基礎(chǔ)上報(bào)送同級(jí)處置非法集資牽頭部門。

對(duì)沒有明確主管部門、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由處置非法集資牽頭部門組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門、單位充分利用現(xiàn)有監(jiān)管手段，加強(qiáng)綜合監(jiān)管，做好風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作。

第十條 市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍等登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

處置非法集資牽頭部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門、單位應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定字樣或者內(nèi)容，以及其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，依法依規(guī)管理，嚴(yán)格控制增量，分類穩(wěn)妥處置存量，有效消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法處置。

第十一條 處置非法集資牽頭部門會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者和移動(dòng)應(yīng)用服務(wù)提供者加強(qiáng)對(duì)用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并及時(shí)向處置非法集資牽頭部門報(bào)告。

第十二條 除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門會(huì)同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十三條 處置非法集資牽頭部門與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。

國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。

第十四條 國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)并配發(fā)宣傳資料；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。

第十五條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)在行業(yè)準(zhǔn)則和自律規(guī)則中明確防范非法集資的內(nèi)容，開展風(fēng)險(xiǎn)防范教育，督促引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，及時(shí)向行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門報(bào)送。

第十六條 各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，統(tǒng)籌做好防范非法集資宣傳教育工作，制定宣傳計(jì)劃，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運(yùn)用各類媒介或者載體，以金融知識(shí)普及、法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

宣傳部門應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo)新聞媒體通過當(dāng)?shù)刂饕獔?bào)刊、廣播、電視、主流新聞網(wǎng)站以及新型網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十七條 對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報(bào)。

處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，嚴(yán)格保密。鼓勵(lì)對(duì)符合條件的舉報(bào)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

第十八條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。警示約談可由有關(guān)部門獨(dú)立或者聯(lián)合開展。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將獨(dú)立約談情況及督促整改情況通報(bào)處置非法集資牽頭部門。

第十九條 對(duì)帶有苗頭性、傾向性的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向社會(huì)通報(bào)非法集資的表現(xiàn)形式、具體特點(diǎn)和危害性等相關(guān)情況，進(jìn)行預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示。

第二十條 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)建立本行政區(qū)域信息采集登記制度，對(duì)各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進(jìn)行搜集整理，建立工作臺(tái)賬，并按要求定期向上一級(jí)處置非法集資牽頭部門報(bào)告。

第三章 調(diào)查與處置

    第二十一條 對(duì)下列涉嫌非法集資的行為，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定和處置：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十二條 涉嫌非法集資行為，由行為發(fā)生地的旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

對(duì)于重大、疑難、復(fù)雜的涉嫌非法集資行為，旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門可以報(bào)請(qǐng)盟市處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。確有必要時(shí)，盟市處置非法集資牽頭部門可以報(bào)請(qǐng)自治區(qū)處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

相關(guān)處置非法集資牽頭部門對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門確定。

涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及非法集資協(xié)助人、集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

第二十三條 處置非法集資牽頭部門對(duì)涉嫌非法集資行為線索應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行審查，決定是否受理。經(jīng)審查認(rèn)為相關(guān)行為涉嫌非法集資、屬于本部門管轄的，應(yīng)當(dāng)予以受理并組織調(diào)查。不屬于本部門管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的部門。

第二十四條 對(duì)涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門決定受理的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)部門、單位成立調(diào)查組，依法對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。

調(diào)查人員不得少于2人，調(diào)查時(shí)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向調(diào)查對(duì)象出示執(zhí)法證件。

與被調(diào)查案件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第二十五條 處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所，對(duì)涉嫌非法集資單位或者個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作、兌付情況、股東或者實(shí)際控制人主要情況等進(jìn)行調(diào)查取證；

（二）詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助，并對(duì)查詢內(nèi)容和相關(guān)情況保密，不得告知被查詢單位和個(gè)人。

第二十六條 調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、隱匿涉案資金以及主要嫌疑人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以通知有關(guān)部門、單位依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的相關(guān)單位和個(gè)人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門、單位暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十七條 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查組的調(diào)查情況和處理意見，及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等進(jìn)行研判，作出如下認(rèn)定意見：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的，責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)，并依法予以處置；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作；

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，終止調(diào)查。

第二十八條 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

（三）經(jīng)自治區(qū)或者盟市處置非法集資牽頭部門決定，按照有關(guān)規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

采取上述第一項(xiàng)、第二項(xiàng)措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十九條 處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，及時(shí)通報(bào)案件處置信息，建立協(xié)作機(jī)制。對(duì)符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)聯(lián)合執(zhí)法：

（一）處置非法集資牽頭部門對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；

（二）處置非法集資牽頭部門在執(zhí)法檢查時(shí)遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

（三）正在查處的涉嫌非法集資行政案件，可能涉及刑事犯罪的；

（四）對(duì)非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開展聯(lián)合整治的；

（五）存在其他需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的部門、單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第三十條 處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，委托具備法定資質(zhì)的專業(yè)機(jī)構(gòu)或者行業(yè)專家對(duì)非法集資案件中的專門事項(xiàng)進(jìn)行檢測(cè)、鑒定、評(píng)估、審計(jì)。

第三十一條 處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)與公安機(jī)關(guān)建立健全涉嫌非法集資犯罪案件移送制度，規(guī)范案件材料移交、銜接程序，并配合做好相關(guān)工作。

第三十二條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)在處置非法集資牽頭部門監(jiān)督下向集資參與人清退資金。

非法集資人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)可清退資金的歸集，掌握集資參與人數(shù)、集資金額、獲得的經(jīng)濟(jì)利益等情況，對(duì)易毀損、貶值、滅失的財(cái)產(chǎn)物品及時(shí)出售、變現(xiàn)，或者先行變賣、拍賣有關(guān)資產(chǎn)，用于清退集資資金。

非法集資人應(yīng)當(dāng)與集資參與人充分溝通、協(xié)商，制定資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退進(jìn)度等內(nèi)容。

非法集資人、非法集資協(xié)助人和集資參與人對(duì)清退資金金額有異議或者無法協(xié)商一致的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)組織公安機(jī)關(guān)和有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，要求非法集資人召開集資參與人或者其代表會(huì)議，說明集資資金來源和資產(chǎn)情況、清退原則，充分聽取集資參與人或者其代表意見，指導(dǎo)非法集資人在依法、合規(guī)基礎(chǔ)上完善清退方案，及時(shí)予以清退。

處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或者律師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)參與清退方案制定和清退過程的監(jiān)督。

第三十三條 任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定向集資參與人清退資金：

（一）清退資金足以償還全體集資參與人本金的，應(yīng)當(dāng)一次性償還。在與集資參與人協(xié)商一致前提下，非法集資的資金清退可采取分階段按比例返還本金、折價(jià)入股和實(shí)物抵債等方式進(jìn)行；

（二）清退資金不足以償還全體集資參與人本金的，按照集資參與人出資比例予以統(tǒng)一清償；

（三）集資參與人已獲得的利益應(yīng)從其本金中扣除。

第三十四條 為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

第三十五條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及其他有關(guān)部門、單位依法對(duì)非法集資行為予以行政處罰或者免于處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)處置非法集資牽頭部門。

第三十六條 需要對(duì)非法集資的單位或者個(gè)人追究法律責(zé)任的，處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)和有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《防范和處置非法集資條例》等執(zhí)行。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十七條 非法集資處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。

第三十八條 國(guó)務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，各級(jí)人民政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十九條 處置非法集資過程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)研判，加強(qiáng)輿情引導(dǎo)，制定應(yīng)急預(yù)案，有序穩(wěn)妥處置非法集資，及時(shí)回應(yīng)群眾合法訴求，采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四章 附則

第四十條 本細(xì)則實(shí)施過程中的具體問題由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

第四十一條 本細(xì)則自2023年3月1日起施行。