近年來，隨著《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺(tái)，信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展理念不斷深化。為加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評(píng)級(jí)中體現(xiàn)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向，金融監(jiān)管總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，自發(fā)布之日起施行。

《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法、監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施、系統(tǒng)性影響評(píng)估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對(duì)信托公司分級(jí)分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法。《辦法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權(quán)重，并設(shè)定對(duì)初評(píng)得分及結(jié)果進(jìn)行調(diào)整的若干因素。二是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施流程。信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)分為信息報(bào)送與收集、初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)結(jié)果分為6個(gè)級(jí)別，級(jí)別越高表明機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評(píng)估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評(píng)級(jí)1級(jí)至6級(jí)，逐步提高信托公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級(jí)別的其他公司進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，降低其經(jīng)營(yíng)失敗的可能性和負(fù)外部性，維護(hù)金融穩(wěn)定。

《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，是貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議有關(guān)“切實(shí)提高金融監(jiān)管有效性”的重要措施，將進(jìn)一步完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，提升信托公司分級(jí)分類監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，有利于加快推進(jìn)信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。