國家金融監(jiān)督管理總局 公安部印發(fā)《關于加強銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》的通知

金規(guī)〔2025〕7號

各金融監(jiān)管局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳(局)，新疆生產(chǎn)建設兵團公安局：

為深入貫徹落實中央金融工作會議精神，建立健全銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作機制，依法打擊金融犯罪，防范化解金融風險，國家金融監(jiān)督管理總局會同公安部聯(lián)合制定了《關于加強銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定》。現(xiàn)予以印發(fā)，請結(jié)合實際認真貫徹執(zhí)行。在執(zhí)行中遇到的新情況、新問題，請分別報告國家金融監(jiān)督管理總局、公安部。

國家金融監(jiān)督管理總局 公安部

2025年3月25日

關于加強銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作的規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為健全銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作機制，依法打擊金融犯罪，防范化解金融風險，根據(jù)《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》《中華人民共和國行政強制法》《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》等法律、行政法規(guī)和相關司法解釋，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于金融監(jiān)管部門、公安機關辦理的銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件。

第三條 金融監(jiān)管部門、公安機關應當加強協(xié)作，建立健全案件移送、信息共享與通報、調(diào)查取證、文書送達等工作機制。

第四條 金融監(jiān)管部門負責依法向公安機關移送銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件，依法處理不需要追究刑事責任或者免予刑事處罰、但應當給予行政處罰的案件。

第五條 公安機關在職責范圍內(nèi)負責金融監(jiān)管部門移送的銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件的受理、審查工作。對金融監(jiān)管部門商請協(xié)助的重大、疑難、復雜涉嫌犯罪案件，加強執(zhí)法聯(lián)動。對符合立案條件的，應當依法立案偵查。

第六條 金融監(jiān)管部門擬實施行政處罰、監(jiān)管強制措施的當事人正在被公安機關采取強制措施的，公安機關依法為金融監(jiān)管部門調(diào)查取證、文書送達等工作提供必要協(xié)助和支持。

第七條 國家金融監(jiān)督管理總局、公安部應當根據(jù)法律法規(guī)、司法解釋和刑事案件立案追訴標準等規(guī)定，結(jié)合金融監(jiān)管、案件查辦和審判實際，細化移送涉嫌犯罪案件的證據(jù)標準。

第八條 國家金融監(jiān)督管理總局、公安部應當加強對本系統(tǒng)辦理涉嫌犯罪案件移送工作的指導和監(jiān)督。

第二章 案件移送

第九條 金融監(jiān)管部門在查處銀行保險機構(gòu)違法行為過程中，發(fā)現(xiàn)違法事實涉及的金額、情節(jié)、造成的后果等，根據(jù)法律法規(guī)、司法解釋、刑事案件立案追訴標準等規(guī)定，涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責任且屬于公安機關管轄范圍的，應當依照本規(guī)定向該銀行保險機構(gòu)所在地的同級公安機關移送。

第十條 對應當移送的涉嫌犯罪案件，國家金融監(jiān)督管理總局及其省級派出機構(gòu)應當指定兩名或者兩名以上行政執(zhí)法人員組成專案組專門負責，核實情況，經(jīng)法制審核后，提交書面移送報告。國家金融監(jiān)督管理總局及其省級派出機構(gòu)主要負責人應當自接到報告之日起三日內(nèi)作出決定。批準移送的，負責查處的金融監(jiān)管部門應當在二十四小時內(nèi)向同級公安機關移送;不批準移送的，應當將不予批準的理由記錄在案。

第十一條 金融監(jiān)管部門向公安機關移送涉嫌犯罪案件，應當附有下列材料，并將涉嫌犯罪案件移送書和案件調(diào)查報告等材料抄送上一級金融監(jiān)管部門：

(一)案件移送書，載明移送機關名稱、行政違法行為涉嫌犯罪罪名、案件主辦人及聯(lián)系電話等。案件移送書應當附移送材料清單，并加蓋移送機關公章;

(二)案件調(diào)查報告，載明案件來源、查處情況、嫌疑人基本情況、涉嫌犯罪的事實、證據(jù)和法律依據(jù)、處理建議等;

(三)涉案物品清單，載明涉案物品的名稱、數(shù)量、特征、存放地等事項，并附采取行政強制措施、現(xiàn)場筆錄等表明涉案物品來源的相關材料;

(四)附有鑒定機構(gòu)和鑒定人資質(zhì)證明或者其他證明文件的檢驗報告或者鑒定意見;

(五)現(xiàn)場照片、詢問筆錄、電子數(shù)據(jù)、視聽資料、認定意見、責令整改通知書等其他與案件有關的證據(jù)材料。

對有關違法行為已經(jīng)作出行政處罰決定的，還應當附行政處罰決定書和執(zhí)行情況。

第十二條 公安機關對金融監(jiān)管部門移送的涉嫌犯罪案件，應當在涉嫌犯罪案件移送書上簽字。

公安機關審查發(fā)現(xiàn)移送的涉嫌犯罪案件材料不全的，應當在接受案件后二十四小時內(nèi)通知移送機關依法在規(guī)定時限內(nèi)補正，公安機關不得以材料不全為由不接受移送案件。

公安機關審查發(fā)現(xiàn)移送的涉嫌犯罪案件證據(jù)不充分的，可以就證明有犯罪事實的相關證據(jù)等提出補充調(diào)查意見，由移送機關補充調(diào)查并及時反饋公安機關。

第十三條 公安機關對金融監(jiān)管部門移送的涉嫌犯罪案件，應當依法在規(guī)定時限內(nèi)作出立案或者不予立案的決定。接受案件后對屬于公安機關管轄但不屬于本公安機關管轄的案件，應當在二十四小時內(nèi)轉(zhuǎn)送有管轄權的公安機關，并書面通知移送機關。對不屬于公安機關管轄的，應當在二十四小時內(nèi)退回移送機關，并書面說明理由。

公安機關作出立案、不予立案、撤銷案件決定的，應當自作出決定之日起三日內(nèi)書面通知移送機關。公安機關作出不予立案或者撤銷案件決定的，應當將案卷材料退回移送機關，并書面說明理由。

第十四條 金融監(jiān)管部門接到公安機關不予立案通知書后，認為公安機關應當依法立案的，可以自接到不予立案通知書之日起三日內(nèi)，提請作出不予立案決定的公安機關復議，也可以建議人民檢察院依法進行立案監(jiān)督。

作出不予立案決定的公安機關應當自收到金融監(jiān)管部門提請復議的文書之日起三日內(nèi)作出復議決定，并書面通知移送機關。移送機關對公安機關維持不予立案的復議決定仍有異議的，可以自收到復議決定通知書之日起三日內(nèi)建議人民檢察院依法進行立案監(jiān)督。

第十五條 金融監(jiān)管部門向公安機關移送涉嫌犯罪案件前，已經(jīng)作出的警告、通報批評、限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務、責令停業(yè)整頓、吊銷許可證件、取消任職資格、限制從業(yè)等行政處罰決定，不停止執(zhí)行。

金融監(jiān)管部門對違法行為未作出行政處罰決定的，原則上應當在公安機關決定不予立案或者撤銷案件、人民檢察院作出不起訴決定、人民法院作出無罪或者免予刑事處罰判決后，再決定是否給予行政處罰。

金融監(jiān)管部門作出移送決定之日起，涉嫌犯罪案件的移送辦理時間，不計入行政處罰辦案期限。

第十六條 公安機關在工作中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)保險業(yè)違法行為，經(jīng)審查，沒有犯罪事實，或者立案偵查后認為犯罪事實顯著輕微，不需要追究刑事責任，但依法可能需要給予行政處罰的，應當將案件及相關證據(jù)材料移送同級金融監(jiān)管部門。

第十七條 對流動性、團伙性、跨區(qū)域的銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件的管轄，依照最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等部門聯(lián)合印發(fā)的《關于辦理流動性、團伙性、跨區(qū)域性犯罪案件有關問題的意見》相關規(guī)定執(zhí)行。

第三章 涉案證據(jù)認定與移送

第十八條 金融監(jiān)管部門、公安機關建立雙向案件咨詢制度。金融監(jiān)管部門對重大、疑難、復雜案件，可以就涉嫌犯罪的法律適用、涉嫌犯罪證據(jù)固定等問題咨詢公安機關。公安機關可以就案件辦理中的專業(yè)性問題咨詢金融監(jiān)管部門。受咨詢單位應當認真研究，及時回復;書面咨詢的，應當書面答復。

第十九條 金融監(jiān)管部門在查處銀行業(yè)保險業(yè)違法行為過程中，應當妥善保存所收集的與違法行為有關的證據(jù)。

第二十條 金融監(jiān)管部門應當自接到公安機關立案通知書之日起三日內(nèi)，將涉案物品以及與案件有關的其他證據(jù)材料移交公安機關，并辦理交接手續(xù)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第二十一條 金融監(jiān)管部門在行政執(zhí)法和查辦案件過程中依法收集的物證、書證、視聽資料、電子數(shù)據(jù)、鑒定意見、勘驗筆錄、檢查筆錄等證據(jù)材料，經(jīng)公安機關審查，符合法定要求的，可以作為證據(jù)使用。

第二十二條 公安機關辦理案件過程中收集的證據(jù)材料，金融監(jiān)管部門在辦理行政案件中可以作為證據(jù)使用。

金融監(jiān)管部門需要公安機關協(xié)助提供法律文書及相關證據(jù)材料，不妨礙偵查活動的，公安機關應當積極協(xié)助，及時提供相關材料。

第四章 協(xié)作配合與督辦

第二十三條 國家金融監(jiān)督管理總局、公安部應當確定牽頭聯(lián)絡部門，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪案件移送工作。

第二十四條 金融監(jiān)管部門、公安機關應當通過聯(lián)席會議等方式，建立常態(tài)化聯(lián)絡機制，研究解決重大問題。

第二十五條 金融監(jiān)管部門、公安機關應當完善案件追贓挽損工作機制，充分發(fā)揮各方面職能作用，提高追贓挽損工作質(zhì)效。

第二十六條 金融監(jiān)管部門、公安機關應當加強對重大案件的督辦工作，并互相提供必要的協(xié)助和支持。

國家金融監(jiān)督管理總局、公安部可以對下列重大案件實行督辦：

(一)跨區(qū)域、涉案人數(shù)眾多的案件;

(二)涉案金額特別巨大的案件;

(三)重大、疑難、復雜的案件;

(四)可能嚴重危害金融安全或者嚴重損害公共利益的案件;

(五)其他有必要督辦的重大案件。

第五章 信息共享與通報

第二十七條 金融監(jiān)管部門對日常監(jiān)管、風險監(jiān)測和處理投訴舉報中發(fā)現(xiàn)的涉及銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪的重要信息和重大情況，應當及時通報同級公安機關。公安機關應當將偵辦案件中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)保險業(yè)重大風險信息通報同級金融監(jiān)管部門。

第二十八條 國家金融監(jiān)督管理總局、公安部應當加強信息化建設，逐步實現(xiàn)涉嫌犯罪案件網(wǎng)上移送、網(wǎng)上受理、網(wǎng)上監(jiān)督。

第二十九條 金融監(jiān)管部門、公安機關應當加強案件信息發(fā)布的溝通協(xié)作。聯(lián)合督辦的重大案件信息應當聯(lián)合發(fā)布。

第三十條 金融監(jiān)管部門、公安機關可以建立正向激勵機制。對于及時、主動發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)保險業(yè)涉嫌犯罪線索并開展調(diào)查，或者在打擊金融犯罪、追贓挽損中取得良好效果的，可以對有關單位及人員進行獎勵表彰。

第三十一條 金融監(jiān)管部門、公安機關工作人員應當保守工作秘密，不得向無關人員泄露工作信息。

第三十二條 金融監(jiān)管部門、公安機關應當定期組織或者聯(lián)合組織業(yè)務培訓，提高移送案件工作質(zhì)量和打擊治理金融犯罪的能力水平。

第六章 附 則

第三十三條 屬于《中華人民共和國監(jiān)察法》《中華人民共和國公職人員政務處分法》規(guī)定的公職人員在行使公權力過程中發(fā)生的依法由監(jiān)察機關負責調(diào)查的案件，不適用本規(guī)定，應當依法及時將有關問題線索移送監(jiān)察機關處理。

第三十四條 本規(guī)定所稱金融監(jiān)管部門，是指國家金融監(jiān)督管理總局及其各級派出機構(gòu)。

對于非法集資等非法金融活動涉嫌犯罪案件，按照相關法律法規(guī)處理。

第三十五條 本規(guī)定中“三日”的規(guī)定是指工作日，不含法定節(jié)假日、休息日。

第三十六條  本規(guī)定自印發(fā)之日起施行?！吨袊y監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》(銀監(jiān)通〔2007〕27號)、《中國保監(jiān)會關于在行政執(zhí)法中及時移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕37號)同時廢止。