非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

(2023年10月9日國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第3號(hào)公布 自2023年11月10日起施行)

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

第三條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依照國家金融監(jiān)督管理總局行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

行政許可中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

第五條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)督管理總局行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請(qǐng)材料。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(以下簡稱財(cái)務(wù)公司)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模;

(二)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程;

(三)有符合規(guī)定條件的出資人;

(四)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(五)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員;

(六)財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一，且至少引進(jìn)1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員;

(七)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(八)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(九)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也可包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的投資者，成員單位以外的單個(gè)投資者及其關(guān)聯(lián)方(非成員單位)向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過20%。

第八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

(二)具備2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集中管理經(jīng)驗(yàn)。

(三)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末，總資產(chǎn)不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入總額每年不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，稅前利潤總額每年不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，應(yīng)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(五)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度末的貨幣資金余額不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(七)正常經(jīng)營的成員單位數(shù)量不低于50家，確需通過財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)。

(八)母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

(九)母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

(十)母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(十一)母公司入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(十二)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)依法設(shè)立，具有法人資格。

(二)該項(xiàng)投資符合國家法律法規(guī)規(guī)定。

(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

(四)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

(五)經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)行為。

(六)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(七)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(九)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 成員單位以外的投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)為境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)，并具備以下條件：

(一)依法設(shè)立，具有法人資格;

(二)有3年以上資金集中管理經(jīng)驗(yàn);

(三)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰;

(四)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(五)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

(六)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;

(九)作為主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外，并在擬設(shè)公司章程中載明;

(十)投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近2年長期信用評(píng)級(jí)為良好及以上，所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

(十一)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)公司的出資人：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)股權(quán)關(guān)系不透明、不規(guī)范，關(guān)聯(lián)交易異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán);

(七)被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;

(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;

(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;

(十一)其他對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;

(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害財(cái)務(wù)公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止財(cái)務(wù)公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(四)集團(tuán)母公司及財(cái)務(wù)公司控股股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向財(cái)務(wù)公司補(bǔ)充資本;

(五)主要股東承諾不將所持有的財(cái)務(wù)公司股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托。

第十三條 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。

第十四條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十五條 企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十六條 財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第十七條 財(cái)務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第十九條 外資跨國集團(tuán)可直接申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，也可通過其在中國境內(nèi)設(shè)立的外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司。

外資跨國集團(tuán)直接申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的，外資跨國集團(tuán)適用本辦法第八條第(一)(二)(八)(九)(十)(十一)項(xiàng)的規(guī)定;其在中國境內(nèi)投資企業(yè)合并口徑的收入、利潤等指標(biāo)適用本辦法第八條第(四)(五)(六)(七)項(xiàng)的規(guī)定，同時(shí)其最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

通過外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的，外資投資性公司適用本辦法第八條除第(三)項(xiàng)以外的規(guī)定，同時(shí)其最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

外資跨國集團(tuán)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的程序。

第二節(jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二十條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;

(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%;

(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十一條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國境內(nèi)注冊(cè)的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司以及國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可的其他發(fā)起人。

國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

第二十二條 在中國境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(三)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(五)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式;

(六)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;

(七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(九)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條 在中國境內(nèi)注冊(cè)的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(四)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(五)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上。

(六)為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式。

(七)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

(八)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(十)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為金融租賃公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(十一)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 在中國境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(四)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(五)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

(六)所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。

(七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為金融租賃公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額)。

(九)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十五條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有1名符合第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。

第二十六條 其他境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

(二)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄。

(三)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

(四)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(七)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為金融租賃公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條 其他境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)滿足第二十二條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)、第六項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)及第十項(xiàng)規(guī)定。

第二十八條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(三)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;

(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);

(七)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

(八)具有有效的反洗錢措施;

(九)所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好;

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十九條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有金融租賃公司股權(quán);

(七)被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;

(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;

(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;

(十一)其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第三十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;

(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害金融租賃公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融租賃公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有金融租賃公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(四)主要股東承諾不將所持有的金融租賃公司股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托;

(五)主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外;

(六)主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向金融租賃公司補(bǔ)充資本，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持。

第三十一條 金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第三十二條 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三十三條 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第三十四條 金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第三十五條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第三節(jié) 汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第三十六條 設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的出資人;

(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;

(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條 汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的非銀行企業(yè)法人，其中主要出資人須為汽車整車制造企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最大且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上豐富的汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn);或?yàn)槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，其中至少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。

第三十八條 非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入不低于500億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;作為主要出資人的，還應(yīng)當(dāng)具有足夠支持汽車金融業(yè)務(wù)發(fā)展的汽車產(chǎn)銷規(guī)模。

(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為汽車金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為汽車金融公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(四)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(五)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為汽車金融公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(六)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，除應(yīng)具備第三十八條第四項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;作為主要出資人的，還應(yīng)當(dāng)具有5年以上汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)。

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(四)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)。

(五)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。

第四十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車金融公司的出資人：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有汽車金融公司股權(quán);

(七)被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;

(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;

(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;

(十一)其他對(duì)汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第四十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立汽車金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;

(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害汽車金融公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止汽車金融公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有汽車金融公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(四)主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外;

(五)主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向汽車金融公司補(bǔ)充資本;

(六)主要股東承諾不將所持有的汽車金融公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第四十二條 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第四十三條 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十四條 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第四十五條 汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第四十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第四節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十七條 設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的出資人;

(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;

(五)從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作;

(六)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(七)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(九)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十八條 申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)為所在國家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司;

(二)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

(三)從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全有效;

(四)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

(五)最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(六)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(七)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);

(八)有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò);

(九)具有有效的反洗錢措施;

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎監(jiān)管要求;

(二)從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上;

(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(四)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán);

(七)被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;

(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;

(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;

(十一)其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第五十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容:

(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;

(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害貨幣經(jīng)紀(jì)公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(四)主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外;

(五)主要股東承諾不將所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第五十二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第五十三條 籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十五條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第五十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第五節(jié) 消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十七條 設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的出資人;

(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;

(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十八條 消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)。

第五十九條 金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn);

(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于600億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(四)信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;

(七)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

(八)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;

(九)境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)中國市場有充分的分析和研究，且所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國家金融監(jiān)督管理總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十條 非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司主要出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為消費(fèi)金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(四)信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)具備前款第二、四、五項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(二)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

第六十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為消費(fèi)金融公司的出資人：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán);

(七)被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;

(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;

(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;

(十一)其他對(duì)消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第六十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立消費(fèi)金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;

(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害消費(fèi)金融公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止消費(fèi)金融公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有消費(fèi)金融公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(四)主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外;

(五)主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向消費(fèi)金融公司補(bǔ)充資本，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性支持;

(六)主要股東承諾不將所持有的消費(fèi)金融公司股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托。

第六十三條 消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資人。

第六十四條 消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第六十五條 籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十六條 消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十七條 消費(fèi)金融公司開業(yè)，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第六十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第六節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立

第六十九條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(二)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(三)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(四)具有撥付營運(yùn)資金的能力;

(五)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(六)最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件;

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)營運(yùn)資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員;

(三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度;

(四)具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(六)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條 金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第七十二條 金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第七十三條 金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第七十四條 金融資產(chǎn)管理公司分公司開業(yè)，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第七十五條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第七節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股(增資)、收購法人金融機(jī)構(gòu)

第七十六條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股(增資)、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(二)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);

(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(七)最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件;

(八)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(九)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股(增資)、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)及第七項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十七條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股(增資)、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng);

(二)具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略;

(三)具有良好的并表管理能力;

(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);

(六)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(七)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣;

(八)最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件;

(九)具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍;

(十)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(十一)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股(增資)、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第七項(xiàng)及第八項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十八條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股(增資)、收購法人金融機(jī)構(gòu)由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股(增資)、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)的，金融資產(chǎn)管理公司獲得國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股(增資)、收購境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告投資設(shè)立、參股(增資)、收購的境外法人金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。

第七十九條 本節(jié)所指投資設(shè)立、參股(增資)、收購法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項(xiàng)由國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股(增資)、收購行為進(jìn)行合并審查并做出決定。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融子公司、特殊目的實(shí)體投資境外法人金融機(jī)構(gòu)適用本節(jié)規(guī)定的條件和程序。

第八節(jié) 金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立

第八十條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效;

(二)具有良好的并表管理能力;

(三)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定;

(四)權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);

(五)在業(yè)務(wù)存量、人才儲(chǔ)備等方面具備一定優(yōu)勢，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開展等方面具有成熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開展特定領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù);

(六)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(七)遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;

(八)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(九)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十一條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%。引進(jìn)的其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十一條至第二十四條以及第二十六條至第二十九條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營的特定領(lǐng)域有所專長，在業(yè)務(wù)開拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢，有助于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第八十二條 金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的公司章程;

(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;

(三)注冊(cè)資本最低限額為5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員;

(五)有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十三條 金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第八十四條 金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局之前，應(yīng)征求金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第八十五條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向國家金融監(jiān)督管理總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第八十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開業(yè)，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第八十七條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第八十八條 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子公司，除適用本辦法第八十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略;

(二)內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng);

(三)具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍;

(四)經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(五)所提申請(qǐng)符合有關(guān)國家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第八十九條 金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司獲得國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局及金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。

第九節(jié) 財(cái)務(wù)公司境外子公司設(shè)立

第九十條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略。

(二)擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于150億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;或成員單位不少于10家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(三)各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

(四)經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過凈資產(chǎn)的30%(含本次投資金額)。

(六)內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。

(七)具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍。

(八)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

(九)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好。

(十)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

(十一)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十一條 財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司獲得國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局及財(cái)務(wù)公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。

第十節(jié) 財(cái)務(wù)公司分公司設(shè)立

第九十二條 財(cái)務(wù)公司發(fā)生合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址，或者所屬集團(tuán)被收購或重組的，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要。

(二)擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;或成員單位不少于10家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

(三)各項(xiàng)審慎監(jiān)管指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

(四)注冊(cè)資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力。

(五)經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(六)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為。

(七)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好。

(八)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

(九)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十三條 財(cái)務(wù)公司與擬設(shè)分公司應(yīng)不在同一省級(jí)派出機(jī)構(gòu)管轄范圍內(nèi)，且擬設(shè)分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)營運(yùn)資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員;

(三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度;

(四)具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(六)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第九十四條 財(cái)務(wù)公司由于發(fā)生合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)變更住所而設(shè)立分公司的，原則上應(yīng)與前述變更事項(xiàng)一并提出申請(qǐng)，許可程序分別適用財(cái)務(wù)公司合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)變更住所的規(guī)定。

財(cái)務(wù)公司由于所屬集團(tuán)被收購或重組而設(shè)立分公司的，可與重組變更事項(xiàng)一并提出申請(qǐng)或單獨(dú)提出申請(qǐng)。一并提出申請(qǐng)的許可程序適用財(cái)務(wù)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起所屬企業(yè)集團(tuán)變更的規(guī)定;單獨(dú)提出申請(qǐng)的，由財(cái)務(wù)公司向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建申請(qǐng)，同時(shí)應(yīng)抄報(bào)分公司擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在作出批籌決定之前，應(yīng)征求分公司擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第九十五條 財(cái)務(wù)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交分公司開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，設(shè)立分公司批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第九十六條 財(cái)務(wù)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由財(cái)務(wù)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第九十七條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財(cái)務(wù)公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第十一節(jié) 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第九十八條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

第九十九條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(二)確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要，且建立了完善的對(duì)分公司的業(yè)務(wù)授權(quán)及管理問責(zé)制度;

(三)注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，具有撥付營運(yùn)資金的能力;

(四)經(jīng)營狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(五)最近2年無重大案件或重大違法違規(guī)行為;

(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)營運(yùn)資金到位;

(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員;

(三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度;

(四)具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(六)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零一條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第一百零二條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)作出決定之前，應(yīng)征求擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第一百零三條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第一百零四條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第一百零五條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第一百零六條 貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處;由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十二節(jié) 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處設(shè)立

第一百零七條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立駐華代表處，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度;

(二)是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員;

(三)具有從事國際金融活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn);

(四)經(jīng)營狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(五)具有有效的反洗錢措施;

(六)有符合任職資格條件的首席代表;

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零八條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三章 機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)變更

第一百零九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，以及國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第一百一十條 金融資產(chǎn)管理公司變更名稱，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百一十一條 出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的，以及累計(jì)增持非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實(shí)際控制人變更的，均應(yīng)事先報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額或股份總額1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后10個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百一十二條 同一出資人及其控股股東、實(shí)際控制人、控股子公司、一致行動(dòng)人、實(shí)際控制人控制或共同控制的其他企業(yè)作為主要股東入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的家數(shù)原則上不得超過2家，其中對(duì)同一類型非銀行金融機(jī)構(gòu)控股不得超過1家或參股不得超過2家。

國務(wù)院金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)持有金融機(jī)構(gòu)股權(quán)的投資主體入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的，投資人經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)入股或并購重組高風(fēng)險(xiǎn)非銀行金融機(jī)構(gòu)的，不受本條前款規(guī)定限制。

第一百一十三條 金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：

(一)財(cái)務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十二條及第一百一十二條的規(guī)定;因企業(yè)集團(tuán)合并重組引起財(cái)務(wù)公司股權(quán)變更的，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可，可不受第八條第二項(xiàng)至第六項(xiàng)、第十項(xiàng)，第九條第六項(xiàng)、第七項(xiàng)、第九項(xiàng)以及第十一條第五項(xiàng)規(guī)定限制。

(二)金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第二十一條至第三十條及第一百一十二條的規(guī)定。

(三)汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第三十七條至第四十一條及第一百一十二條的規(guī)定。

(四)貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第四十八條至第五十一條及第一百一十二條的規(guī)定。

(五)消費(fèi)金融公司出資人的條件適用本辦法第五十八條至第六十三條及第一百一十二條的規(guī)定。消費(fèi)金融公司開業(yè)滿5年且不涉及實(shí)際控制人變更的，不受本辦法第六十三條規(guī)定的限制。

本辦法施行前已成為非銀行金融機(jī)構(gòu)控股股東的，申請(qǐng)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及該控股股東資格審核時(shí)，凈資產(chǎn)率應(yīng)不低于30%。

第一百一十四條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，應(yīng)當(dāng)有符合條件的出資人，包括境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境外非金融機(jī)構(gòu)和國家金融監(jiān)督管理總局認(rèn)可的其他出資人。

第一百一十五條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(二)公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效;

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(四)社會(huì)聲譽(yù)良好，最近2年無重大違法違規(guī)行為和重大案件;

(五)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;

(六)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;

(七)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十六條 境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)最近2年長期信用評(píng)級(jí)為良好。

(二)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(三)商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%;非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%。

(四)內(nèi)部控制健全有效。

(五)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善。

(六)所在國(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好。

(七)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額)。

(九)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十七條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)依法設(shè)立，具有法人資格。

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。

(四)具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況。

(五)具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力。

(六)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(七)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%;本辦法施行前已成為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，申請(qǐng)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及該控股股東資格審核時(shí)，凈資產(chǎn)率應(yīng)不低于30%。

(八)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(九)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額);國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條 境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)依法設(shè)立，具有法人資格。

(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

(四)有10年以上經(jīng)營管理不良資產(chǎn)投資管理類機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)。

(五)滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求。

(六)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

(七)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

(八)權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(含本次投資金額);作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%(含本次投資金額)。

(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

(十)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十九條 存在以下情形之一的企業(yè)不得作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人：

(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;

(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;

(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;

(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;

(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;

(六)代他人持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán);

(七)被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象;

(八)存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為;

(九)提供虛假材料或者作不實(shí)聲明;

(十)因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響;

(十一)其他對(duì)金融資產(chǎn)管理公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第一百二十條 入股金融資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在公司章程中載明下列內(nèi)容：

(一)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;

(二)應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(三)對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害金融資產(chǎn)管理公司利益行為的股東，國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融資產(chǎn)管理公司與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其持有金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利;

(四)主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外;

(五)主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向金融資產(chǎn)管理公司補(bǔ)充資本。

第一百二十一條 涉及處置高風(fēng)險(xiǎn)非銀行金融機(jī)構(gòu)的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的許可事項(xiàng)，可不受出資人類型等相關(guān)規(guī)定限制。

第一百二十二條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起實(shí)際控制人變更的，財(cái)務(wù)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)引起所屬企業(yè)集團(tuán)變更的，由所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批且未引起實(shí)際控制人變更的，財(cái)務(wù)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批且未引起所屬企業(yè)集團(tuán)變更的，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定，決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第一百二十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)變更注冊(cè)資本后仍然符合國家金融監(jiān)督管理總局對(duì)該類機(jī)構(gòu)最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求;

(二)增加注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應(yīng)符合第一百一十三條至第一百二十一條規(guī)定的條件;

(三)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第一百一十條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用本辦法第一百二十二條的規(guī)定。

第一百二十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)以配股或募集新股份的方式變更注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)前，有關(guān)方案應(yīng)先獲得國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，許可程序適用本辦法第一百二十二條的規(guī)定。

第一百二十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因行政區(qū)劃調(diào)整等原因而引起的行政區(qū)劃、街道、門牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報(bào)告為其頒發(fā)金融許可證的金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日內(nèi)向?yàn)槠漕C發(fā)金融許可證的金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。臨時(shí)住所應(yīng)當(dāng)符合安全、消防主管部門的相關(guān)要求。非銀行金融機(jī)構(gòu)回遷原住所，應(yīng)當(dāng)提前10日將有權(quán)部門出具的消防證明文件等材料抄報(bào)為其頒發(fā)金融許可證的金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

第一百二十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)同城變更住所的許可程序適用本辦法第一百一十條的規(guī)定。

第一百二十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地變更住所分為遷址籌建和遷址開業(yè)兩個(gè)階段。

第一百二十九條 金融資產(chǎn)管理公司異地遷址籌建，向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，抄送擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。國家金融監(jiān)督管理總局在作出書面決定之前，應(yīng)征求擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機(jī)構(gòu)跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址籌建，向遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在作出書面決定之前，應(yīng)征求擬遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。金融資產(chǎn)管理公司以外的非銀行金融機(jī)構(gòu)在省級(jí)派出機(jī)構(gòu)轄內(nèi)跨地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址籌建，向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送有關(guān)地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在作出書面決定之前，應(yīng)征求有關(guān)地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到遷址籌建批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成異地遷址的準(zhǔn)備工作，并在期限屆滿前提交遷址開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，遷址籌建批準(zhǔn)文件失效。

第一百三十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址開業(yè)，向遷入地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由其受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送遷出地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第一百三十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《金融租賃公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

第一百三十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用本辦法第一百一十條的規(guī)定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)因?yàn)榘l(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項(xiàng)以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請(qǐng)修改章程，應(yīng)將修改后的章程向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。

第一百三十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司分立，向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

第一百三十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司吸收合并，向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局之前，應(yīng)征求被吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

吸收合并事項(xiàng)涉及吸收合并方變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本、名稱，以及被吸收合并方解散或改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)符合相應(yīng)事項(xiàng)的許可條件，相應(yīng)事項(xiàng)的許可程序可按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行或與吸收合并事項(xiàng)一并受理、審查并決定。一并受理的，吸收合并方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局之前，應(yīng)就被吸收合并方解散或改建分支機(jī)構(gòu)征求其他相關(guān)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

金融資產(chǎn)管理公司新設(shè)合并，向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。其他非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局之前，應(yīng)征求另一方所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。新設(shè)合并事項(xiàng)涉及被合并方解散或改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)符合解散或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的許可條件，許可程序可按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行或與新設(shè)合并事項(xiàng)一并受理、審查并決定。一并受理的，主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將初審意見上報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局之前，應(yīng)就被合并方解散或改建分公司征求其他相關(guān)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的意見。

第一百三十五條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

第一百三十六條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié) 子公司變更

第一百三十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司須經(jīng)許可的變更事項(xiàng)包括：金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本、股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，分立或合并，重大投資事項(xiàng)(指投資額為1億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣或者投資額占其注冊(cè)資本5%以上的股權(quán)投資事項(xiàng));金融租賃公司專業(yè)子公司變更名稱、注冊(cè)資本;金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，修改公司章程;財(cái)務(wù)公司境外子公司變更名稱、注冊(cè)資本;以及國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第一百三十八條 出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司經(jīng)營管理有重大影響的，以及累計(jì)增持非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司資本總額或股份總額5%以上或不足5%但引起實(shí)際控制人變更的，均應(yīng)事先報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司股權(quán)1%以上、5%以下的，應(yīng)當(dāng)在取得股權(quán)后10個(gè)工作日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百三十九條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百四十條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)變更名稱、注冊(cè)資本，分立或合并，或進(jìn)行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百四十一條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，擬投資入股的出資人應(yīng)符合第八十一條規(guī)定的條件。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)須經(jīng)審批的，由境內(nèi)專業(yè)子公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第一百四十二條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百四十三條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)變更注冊(cè)資本后仍然符合國家金融監(jiān)督管理總局的相關(guān)監(jiān)管要求;

(二)增加注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，出資人應(yīng)符合第八十一條規(guī)定的條件;

(三)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊(cè)資本的許可程序適用第一百四十二條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及出資人資格須經(jīng)審批的，許可程序適用第一百四十一條的規(guī)定。

第一百四十四條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》的規(guī)定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用第一百四十二條的規(guī)定。金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司因?yàn)榘l(fā)生變更名稱、股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本等前置審批事項(xiàng)以及因股東名稱、住所變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請(qǐng)修改章程，應(yīng)將修改后的章程向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備。

第一百四十五條 財(cái)務(wù)公司境外子公司變更名稱、注冊(cè)資本，由財(cái)務(wù)公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百四十六條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司同城變更住所適用報(bào)告制，由金融租賃公司在境內(nèi)專業(yè)子公司變更住所30個(gè)工作日前向境內(nèi)專業(yè)子公司所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三節(jié) 分公司和代表處變更

第一百四十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司和代表處變更名稱，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司或代表處所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)。

第一百四十八條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)變更名稱，由其母公司向代表處所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第一百四十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司同城變更住所適用報(bào)告制，由非銀行金融機(jī)構(gòu)在分公司變更住所30個(gè)工作日前向分公司所在地地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司在省級(jí)派出機(jī)構(gòu)轄內(nèi)跨地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)變更住所適用第一百二十六條、第一百二十八條至第一百三十條的規(guī)定。

第四章 機(jī)構(gòu)終止

第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)終止

第一百五十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

(一)公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí);

(二)股東會(huì)議決定解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)其他法定事由。

組建財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散。

第一百五十一條 金融資產(chǎn)管理公司解散，向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百五十二條 非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向國家金融監(jiān)督管理總局申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

(一)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的;

(二)已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

第一百五十三條 金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié) 子公司終止

第一百五十四條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、金融租賃公司專業(yè)子公司、財(cái)務(wù)公司境外子公司解散或破產(chǎn)的條件，參照第一百五十條和第一百五十二條的規(guī)定執(zhí)行。

第一百五十五條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向?qū)I(yè)子公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

財(cái)務(wù)公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財(cái)務(wù)公司向其所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三節(jié) 分公司和代表處終止

第一百五十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處，以及境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉(被依法撤銷除外)，應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請(qǐng)。

第一百五十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉;

(二)分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才?

(三)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百五十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司或代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司或代表處地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第一百五十九條 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、國家金融監(jiān)督管理總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié) 財(cái)務(wù)公司從事同業(yè)拆借等專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格

第一百六十條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦同業(yè)拆借、成員單位票據(jù)承兌、固定收益類有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)、成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)財(cái)務(wù)公司開業(yè)1年以上，且經(jīng)營狀況良好，具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效，最近2年無重大違法違規(guī)行為;

(二)符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;

(三)有比較完善的業(yè)務(wù)決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程;

(四)具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(五)有相應(yīng)的合格專業(yè)人員;

(六)集團(tuán)經(jīng)營狀況良好，具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和信用記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(七)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十一條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元;

(二)最近1年月度貸款比例不超過80%。

第一百六十二條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦成員單位票據(jù)承兌業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)注冊(cè)資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元;

(三)最近1年月度貸款比例不超過80%;

(四)最近1年季度資本充足率不低于12%;

(五)集團(tuán)及成員單位具有一定的票據(jù)結(jié)算交易基礎(chǔ)，且根據(jù)集團(tuán)資金結(jié)算實(shí)際情況，確有開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的需求，集團(tuán)最近2年未發(fā)生票據(jù)持續(xù)逾期行為。

第一百六十三條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦固定收益類有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)注冊(cè)資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)最近1年月均存放同業(yè)余額不低于10億元;

(三)負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)的從業(yè)人員中三分之二以上具有相應(yīng)的專業(yè)資格或一定年限的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

第一百六十四條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開辦成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸、買方信貸業(yè)務(wù)，除符合第一百六十條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)注冊(cè)資本不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(二)集團(tuán)應(yīng)有適合開辦此類業(yè)務(wù)的產(chǎn)品;

(三)現(xiàn)有信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況良好。

第一百六十五條 財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)以上四項(xiàng)業(yè)務(wù)資格，向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第二節(jié) 金融租賃公司設(shè)立項(xiàng)目公司

開展融資租賃業(yè)務(wù)資格

第一百六十六條 金融租賃公司設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;

(二)提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;

(三)具備良好的公司治理和內(nèi)部控制體系;

(四)具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(五)具備開辦業(yè)務(wù)所需要的有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員;

(六)制定了開辦業(yè)務(wù)所需的業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和會(huì)計(jì)核算制度，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn);

(七)最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(八)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(九)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百六十七條 金融租賃公司設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百六十五條的規(guī)定。

第一百六十八條 金融租賃公司為控股子公司、項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保業(yè)務(wù)資格在批準(zhǔn)其設(shè)立控股子公司、項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)資格時(shí)一并批準(zhǔn)。

第三節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)

專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司

募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具

第一百六十九條 金融資產(chǎn)管理公司募集發(fā)行優(yōu)先股、二級(jí)資本債券、金融債及依法須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理機(jī)制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

(二)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求，但出于維護(hù)金融安全和穩(wěn)定需要的情形除外;

(三)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(四)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十條 金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司募集發(fā)行優(yōu)先股、二級(jí)資本債券、金融債及依法須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理機(jī)制、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

(二)資本充足性監(jiān)管指標(biāo)不低于監(jiān)管部門的最低要求;

(三)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(四)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求;

(五)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(六)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

對(duì)于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

第一百七十一條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司申請(qǐng)資本工具計(jì)劃發(fā)行額度的許可程序適用本辦法第一百六十五條的規(guī)定。

金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行，在資本工具募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告;如在24個(gè)月內(nèi)再次提交額度申請(qǐng)，則原有剩余額度失效，以最新批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)。決定機(jī)關(guān)有權(quán)對(duì)已發(fā)行的資本工具是否達(dá)到合格資本標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行認(rèn)定。

金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司募集發(fā)行非資本類債券不需申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格。金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局報(bào)告。金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司應(yīng)在非資本類債券募集發(fā)行結(jié)束后10日內(nèi)向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)

金融公司、汽車金融公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格

第一百七十二條 金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司申請(qǐng)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(二)具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制;

(三)對(duì)開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標(biāo)定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略;

(四)具有開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度;

(五)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(六)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十三條 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)由金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，由國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)資產(chǎn)證券化資格的許可程序適用本辦法第一百六十五條的規(guī)定。

第五節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格

第一百七十四條 非銀行金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格。

基礎(chǔ)類資格只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易，即非銀行金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，為規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)或流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的衍生產(chǎn)品交易;普通類資格除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事由客戶發(fā)起，非銀行金融機(jī)構(gòu)為滿足客戶需求提供的代客交易和非銀行金融機(jī)構(gòu)為對(duì)沖前述交易相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的交易。

第一百七十五條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度;

(二)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄;

(三)有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備;

(四)有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員;

(五)符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求;

(六)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(七)具有一定規(guī)模的衍生產(chǎn)品交易的真實(shí)需求背景，確有開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的需求;

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，除符合第一百七十五條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng);

(二)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄;

(三)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離;

(四)完善的市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架;

(五)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百七十七條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百七十三條的規(guī)定。

第六節(jié) 非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)

第一百七十八條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

(一)有良好的公司治理和內(nèi)部控制;

(二)經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求;

(三)具有能有效識(shí)別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度和健全的新業(yè)務(wù)操作規(guī)程;

(四)具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(五)有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員;

(六)最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為;

(七)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好;

(八)國家金融監(jiān)督管理總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第五節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機(jī)構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第一百七十九條 非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百七十三條的規(guī)定。

第一百八十條 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由國家金融監(jiān)督管理總局另行規(guī)定。

第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可

第一節(jié) 任職資格條件

第一百八十一條 非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)(首席風(fēng)險(xiǎn)官)、財(cái)務(wù)總監(jiān)(首席財(cái)務(wù)官)、合規(guī)總監(jiān)(首席合規(guī)官)、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師(總稽核)、運(yùn)營總監(jiān)(首席運(yùn)營官)、信息總監(jiān)(首席信息官)、公司內(nèi)部按照高級(jí)管理人員管理的總經(jīng)理助理(總裁助理)和董事會(huì)秘書，金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理(主任)，境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)從境內(nèi)聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及境外專業(yè)子公司從境內(nèi)聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，財(cái)務(wù)公司境外子公司從境內(nèi)聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，須經(jīng)任職資格許可。

金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人，金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)從境外聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，金融租賃公司境外專業(yè)子公司及財(cái)務(wù)公司境外子公司從境外聘任的董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理不需申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格，應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。擬任人不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令該機(jī)構(gòu)限期調(diào)整任職人員。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前四款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第一百八十二條 申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

(一)具有完全民事行為能力;

(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;

(三)具有良好的品行、聲譽(yù);

(四)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力;

(五)具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄;

(六)個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健;

(七)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性;

(八)履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第一百八十三條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百八十二條第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng)、第(五)項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員：

(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;

(二)有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的;

(三)對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的;

(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外;

(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的;

(六)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;

(七)被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的;

(八)不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第一百八十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第一百八十二條第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員：

(一)截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款;

(二)本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值;

(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值;

(四)本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外;

(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

前款第(四)項(xiàng)不適用于財(cái)務(wù)公司董事和高級(jí)管理人員。

第一百八十五條 申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十二條至第一百八十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具備本科以上學(xué)歷，具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他領(lǐng)域的專家;

(二)能夠運(yùn)用非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況;

(三)了解擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第一百八十六條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事：

(一)本人及其近親屬合并持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán);

(二)本人或其近親屬在持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職;

(三)本人或其近親屬在該非銀行金融機(jī)構(gòu)、該非銀行金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職;

(四)本人或其近親屬在不能按期償還該非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職;

(五)本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形;

(六)本人或其近親屬可能被擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

(七)本人已在同類型非銀行金融機(jī)構(gòu)任職。

第一百八十七條 申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十二條至第一百八十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

(一)擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上(其中從事金融工作5年以上);

(二)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上;

(三)擔(dān)任金融租賃公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上;

(四)擔(dān)任汽車金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上;

(五)擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

(六)擔(dān)任消費(fèi)金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上;

(七)擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語;

(八)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司境外子公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)或資金管理工作6年以上，且能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語;

(九)擔(dān)任金融租賃公司境內(nèi)外專業(yè)子公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上)，擔(dān)任境外子公司董事長、副董事長的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。

第一百八十八條 申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十二條至第一百八十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

(一)擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司總裁、副總裁，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上(其中從事金融工作4年以上);

(二)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作10年以上(財(cái)務(wù)公司高級(jí)管理層中至少應(yīng)有一人從事金融工作5年以上);

(三)擔(dān)任金融租賃公司總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上);

(四)擔(dān)任汽車金融公司總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上;

(五)擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

(六)擔(dān)任消費(fèi)金融公司總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理(副總裁)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事與消費(fèi)金融相關(guān)領(lǐng)域工作10年以上(消費(fèi)金融公司高級(jí)管理層中至少應(yīng)有一人從事金融工作5年以上);

(七)擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)總監(jiān)(首席財(cái)務(wù)官)、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師(總稽核)，以及金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上;

(八)擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)(首席風(fēng)險(xiǎn)官)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上;

(九)擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)合規(guī)總監(jiān)(首席合規(guī)官)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融或法律工作6年以上;

(十)擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)信息總監(jiān)(首席信息官)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上;

(十一)非銀行金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營總監(jiān)(首席運(yùn)營官)和公司內(nèi)部按照高級(jí)管理人員管理的總經(jīng)理助理(總裁助理)、董事會(huì)秘書以及實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照同類機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理(副總裁)的任職資格條件執(zhí)行。

第一百八十九條 申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)子公司或分公司高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百八十二條至第一百八十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

(一)擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理或擔(dān)任金融資產(chǎn)管理公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，擔(dān)任境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語;

(二)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任財(cái)務(wù)公司分公司總經(jīng)理(主任)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作8年以上，擔(dān)任境外子公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語;

(三)擔(dān)任金融租賃公司境內(nèi)外專業(yè)子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或擔(dān)任金融租賃公司分公司總經(jīng)理(主任)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作2年以上)，擔(dān)任境外子公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，還應(yīng)能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語;

(四)擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司總經(jīng)理(主任)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

(五)擔(dān)任境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上。

第一百九十條 擬任人未達(dá)到第一百八十五條、第一百八十七條至第一百八十九條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：

(一)取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位;

(二)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬(現(xiàn))任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第一百九十一條 擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲核準(zhǔn)前，非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令非銀行金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整。非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)確因特殊原因未能按期選聘正式人員任職的，應(yīng)在代為履職屆滿前1個(gè)月向任職機(jī)構(gòu)所在地國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)提交代為履職延期報(bào)告，分支機(jī)構(gòu)代為履職延期不得超過一次，延長期限不得超過6個(gè)月。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第一百九十二條 金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向國家金融監(jiān)督管理總局提交申請(qǐng)，國家金融監(jiān)督管理總局受理、審查并決定。國家金融監(jiān)督管理總局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

財(cái)務(wù)公司境外子公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，由財(cái)務(wù)公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，由專業(yè)子公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，金融租賃公司境外專業(yè)子公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，由金融租賃公司向地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司申請(qǐng)核準(zhǔn)高級(jí)管理人員任職資格，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，地市級(jí)派出機(jī)構(gòu)或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、省級(jí)派出機(jī)構(gòu)審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局。

第一百九十三條 非銀行金融機(jī)構(gòu)或其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百九十四條 具有董事、高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)以及在同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)間，同類性質(zhì)平級(jí)調(diào)動(dòng)職務(wù)(平級(jí)兼任)或改任(兼任)較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局或任職機(jī)構(gòu)所在地國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第七章 附 則

第一百九十五條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并在到任后5日內(nèi)向決定機(jī)關(guān)和所在地國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。

第一百九十六條 非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局和所在地國家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第一百九十七條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)。

第一百九十八條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級(jí)。

第一百九十九條 除特別說明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。

第二百條 本辦法中下列用語的含義：

(一)控股股東，是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，其出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東;出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

(二)主要股東，是指持有或控制非銀行金融機(jī)構(gòu)百分之五以上股份或表決權(quán)，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向非銀行金融機(jī)構(gòu)派駐董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營管理決策以及國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

(三)實(shí)際控制人，是指根據(jù)《中華人民共和國公司法》第二百一十六條規(guī)定，雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系，協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

(四)關(guān)聯(lián)方，是指根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第36號(hào)關(guān)聯(lián)方披露》規(guī)定，一方控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但國家控制的企業(yè)之間不僅因?yàn)橥車铱毓啥哂嘘P(guān)聯(lián)關(guān)系。

(五)一致行動(dòng)，是指投資者通過協(xié)議、其他安排，與其他投資者共同擴(kuò)大其所能夠支配的一個(gè)公司股份表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實(shí)。達(dá)成一致行動(dòng)的相關(guān)投資者，為一致行動(dòng)人。

(六)重大違法違規(guī)行為，應(yīng)依據(jù)違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、危害后果以及行政處罰輕重程度等因素綜合考量。行政處罰輕重程度根據(jù)處罰種類、處罰金額以及處罰相較非銀行金融機(jī)構(gòu)規(guī)模大小、對(duì)機(jī)構(gòu)的影響程度等因素判定。

(七)重大案件，是指符合《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)的通知》(銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號(hào))規(guī)定的重大案件。

第二百零一條 其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)則另行制定。

第二百零二條 國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)法律法規(guī)和市場準(zhǔn)入工作實(shí)際，有權(quán)對(duì)行政許可事項(xiàng)中受理、審查和決定等事權(quán)的劃分進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

第二百零三條 根據(jù)國務(wù)院或地方政府授權(quán)，履行國有金融資本出資人職責(zé)的各級(jí)財(cái)政部門及受財(cái)政部門委托管理國有金融資本的其他部門、機(jī)構(gòu)，發(fā)起設(shè)立、投資入股本辦法所列非銀行金融機(jī)構(gòu)的資質(zhì)條件和監(jiān)管要求等參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第二百零四條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)解釋。本辦法自2023年11月10日起施行，《中國銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》(中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2020年第6號(hào))同時(shí)廢止。