中國銀保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范信托公司異地部門有關(guān)事項(xiàng)的通知

銀保監(jiān)規(guī)〔2023〕3號

各銀保監(jiān)局：

為優(yōu)化信托公司跨區(qū)域經(jīng)營模式，促進(jìn)信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，現(xiàn)就規(guī)范信托公司異地部門有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知所稱信托公司異地部門，是指信托公司在住所所在地以外設(shè)置的部門。

二、信托公司異地部門包括業(yè)務(wù)、營銷等部門。

三、信托公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、中長期發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)部控制水平和風(fēng)險(xiǎn)管理能力等，原則上可在全國6個城市設(shè)置異地部門。同一城市所設(shè)異地部門在同一地址集中辦公，數(shù)量不超過5個。

銀保監(jiān)會將根據(jù)信托行業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉(zhuǎn)型需要，視情調(diào)整前款規(guī)定。

四、信托公司異地部門不對外掛牌。信托公司應(yīng)在官方網(wǎng)站公開異地部門名稱、地址等信息。

五、屬地銀保監(jiān)局應(yīng)指導(dǎo)轄內(nèi)信托公司全面梳理報(bào)送異地部門情況。異地部門設(shè)置不符合本通知要求的，有關(guān)信托公司應(yīng)于3個月內(nèi)報(bào)送整改方案，明確整改方式與風(fēng)險(xiǎn)防范措施，經(jīng)屬地銀保監(jiān)局審查后，于2024年底前實(shí)施完成整改工作。確有困難的，屬地銀保監(jiān)局可根據(jù)信托公司報(bào)告情況適當(dāng)延期，延長期限不超過1年。

六、屬地銀保監(jiān)局應(yīng)切實(shí)承擔(dān)監(jiān)管主體責(zé)任和屬地責(zé)任，持續(xù)提升信托公司異地部門監(jiān)管質(zhì)效。

(一)壓實(shí)信托公司主體責(zé)任。督導(dǎo)信托公司有序合規(guī)設(shè)置異地部門，持續(xù)加強(qiáng)異地員工管理，優(yōu)化完善異地項(xiàng)目盡職調(diào)查機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)范異地推介行為，定期開展異地經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)評估，穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與處置工作。

(二)強(qiáng)化信托公司異地部門設(shè)置監(jiān)管。結(jié)合屬地監(jiān)管實(shí)際，建立完善“清單式”監(jiān)管機(jī)制，持續(xù)監(jiān)測信托公司異地部門設(shè)置情況。綜合考慮展業(yè)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢和違法違規(guī)記錄等情況，對信托公司調(diào)整異地部門設(shè)置提出監(jiān)管要求。

(三)加強(qiáng)信托公司異地經(jīng)營行為監(jiān)測。利用科技賦能，創(chuàng)新監(jiān)管模式，豐富監(jiān)管手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信托公司異地經(jīng)營違法違規(guī)行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控主動性與前瞻性。暢通監(jiān)管溝通渠道，加強(qiáng)與信托公司異地部門所在地銀保監(jiān)局的信息共享與監(jiān)管聯(lián)動，形成工作合力。

(四)推動落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的重大財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。優(yōu)化與地方黨委和政府的監(jiān)管信息通報(bào)機(jī)制，定期與不定期通報(bào)信托公司異地經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)狀況。針對信托公司異地重大風(fēng)險(xiǎn)處置、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對等，構(gòu)建聯(lián)動工作機(jī)制，協(xié)助地方黨委和政府制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，合力采取應(yīng)對措施，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防線。

七、信托公司異地部門所在地銀保監(jiān)局積極協(xié)助屬地銀保監(jiān)局開展監(jiān)管工作，配合了解信托公司在轄內(nèi)所設(shè)異地部門情況，及時(shí)溝通違規(guī)推介行為、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)苗頭、輿情等信息，必要時(shí)提請地方黨委和政府協(xié)同處置風(fēng)險(xiǎn)。

八、信托公司不得在住所所在地以外設(shè)立異地管理總部。

屬地銀保監(jiān)局應(yīng)于3個月內(nèi)完成信托公司現(xiàn)有異地管理總部監(jiān)管評估。對確有必要保留的，指導(dǎo)信托公司主動向住所所在地或異地管理總部所在地地方黨委和政府報(bào)告，明確承擔(dān)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置維穩(wěn)任務(wù)意見后，原則上可保留一個異地管理總部。對不予保留的，督促信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。

信托公司異地管理總部所在城市與所設(shè)業(yè)務(wù)、營銷等部門納入本通知第三條相關(guān)統(tǒng)計(jì)，有關(guān)監(jiān)督管理要求參照適用本通知第四條、第六條、第七條規(guī)定。

中國銀保監(jiān)會

2023年3月28日

(此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與信托公司)